Avec des rendements potentiels élevés, les cryptomonnaies attirent de plus en plus d’investisseurs à travers le monde. Mais plonger dans cet univers, où la volatilité règne en maître et les arnaques sont monnaie courante, demande de la prudence et une solide préparation.
Voici 5 étapes essentielles qui vous aideront à entrer dans le monde crypto avec toutes les cartes en main :
Étape 1 : Se former et comprendre les fondamentaux des cryptomonnaies
Investir dans le domaine des cryptomonnaies sans en connaître les bases pourrait vous exposer à des erreurs coûteuses. Entre la volatilité, les cyberattaques et les différentes règlementations, les risques sont nombreux et peuvent entraîner des pertes financières significatives. Ainsi, avant de vous lancer dans cette aventure, prenez le temps de bien comprendre les concepts fondamentaux et suivez régulièrement les actualités sur les sites dédiés, comme CryptoNeet, pour faire le plein de connaissances. Cette étape est cruciale pour réduire l’influence de l’investissement émotionnel et adopter une approche éclairée.
Voici quelques pistes pour vous aider dans cette démarche.
- La blockchain : la technologie sur laquelle repose l’ensemble des cryptomonnaies
- Les différents types de cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum et bien d’autres
- Les mécanismes de consensus pour valider les transactions dans une blockchain : Proof of Work (PoW), Proof of Stake (PoS)…
Étape 2 : Choisir une plateforme d’échange (Exchange) sécurisée
Par définition, une plateforme d’échange ou exchange est un service qui permet aux utilisateurs d’acheter, de vendre et d’échanger des actifs numériques. Il en existe deux grandes catégories : les plateformes centralisées (CEX) et les plateformes décentralisées (DEX).
Gérées par des entreprises privées, les CEX offrent généralement une expérience utilisateur plus conviviale avec des interfaces intuitives, des fonctionnalités avancées, etc. Mais attention, les risques liés à la sécurité n’y sont pas minimes. Avant de vous inscrire sur une plateforme, pensez à vérifier sa réputation ainsi que les licences qu’elle détient. Dans le cadre du processus d’inscription, la plupart des CEX exigent une vérification KYC (Know Your Customer) pour assurer la conformité avant de pouvoir effectuer des transactions.
En revanche, les DEX vous permettent d’échanger directement avec d’autres utilisateurs, sans intermédiaire. Vous pouvez donc garder le contrôle de vos actifs. De plus, pas besoin d’ouvrir un compte, il vous suffit d’avoir un portefeuille numérique et des cryptoactifs pour participer. Ce type d’exchanges peut toutefois être moins convivial pour les débutants et offrir moins de liquidité.
Étape 3 : Sélectionner les cryptomonnaies et élaborer une stratégie d’investissement
Après le choix de plateforme d’échange, vient l’étape de la sélection des cryptomonnaies dans lesquelles investir. Chaque actif possède ses propres caractéristiques, opportunités et risques que tous les potentiels investisseurs devraient connaître avant de s’engager, et ce, afin de prendre des meilleures décisions.
En tout cas, la diversification est la règle d’or. Évitez de concentrer vos fonds sur une seule cryptomonnaie pour minimiser les risques. À la place, répartissez vos investissements sur plusieurs actifs aux profils variés. Vous pouvez par exemple miser sur les cryptos bien établis comme Bitcoin et Ethereum pour assurer une certaine stabilité et inclure des projets plus récents ou plus spécialisés pour renforcer le potentiel rendement de votre portefeuille.
Par ailleurs, vous devez aussi élaborer une bonne stratégie d’investissement pour réussir dans ce secteur. Pour ce faire, basez-vous sur votre tolérance au risque et sur vos objectifs financiers. Si, suite à vos documentations, vous croyez en la croissance à long terme des cryptomonnaies, vous pouvez opter pour le HODLing, une technique consistant à conserver vos actifs sur une longue période. Autrement, vous pouvez tirer profit des mouvements de prix à court terme en adoptant la stratégie de trading actif.
Étape 4 : Stocker ses actifs en toute sécurité dans un portefeuille
Bien que souvent, les plateformes d’échange proposent des options de stockage, il est généralement recommandé d’utiliser un portefeuille personnel pour mieux contrôler ses fonds. On distingue deux grands types de portefeuilles numériques dont le choix dépend de la valeur des actifs et la fréquence d’utilisation.
- Les hot wallets (en ligne) : connectés à Internet, ces portefeuilles conviennent aux utilisateurs qui souhaitent accéder à leurs actifs régulièrement ou interagir avec des applications décentralisées. Le bémol, c’est qu’ils sont exposés aux cyberattaques.
- Les cold wallets (hors ligne) : ces solutions offrent une sécurité renforcée pour le stockage à long terme. Elles s’adressent particulièrement aux gros investisseurs ou aux personnes qui n’ont pas besoin d’accéder fréquemment à leurs cryptomonnaies.
Étape 5 : Suivre et gérer son portefeuille régulièrement
Pour optimiser le succès et minimiser les risques, le suivi de la performance du portefeuille demeure indispensable. Surveillez vos actifs pour pouvoir ajuster vos investissements en fonction des fluctuations du marché et des tendances émergentes. Cette action vous aidera en effet à sécuriser vos profits, repérer les opportunités de vente et d’achat, mais aussi à rééquilibrer votre portefeuille selon vos objectifs.
Plusieurs outils d’analyse et de suivi sont disponibles pour optimiser cette gestion. Vous pouvez par exemple vous appuyer sur CoinMarketCap ou CoinGecko, ces plateformes qui fournissent des données en temps réel sur le prix, la capitalisation et les volumes de trading. Certains exchanges intègrent également des fonctionnalités de reporting pour vous aider à analyser les performances de votre portefeuille au fil du temps.